Opciones de coincidencia
| Decisión | Matching como Servicio | API de coincidencia |
|---|---|---|
| ¿Quién realiza la resolución? | Credit Benchmark. | Usted. |
| Utilizar cuando | Si se desea delegar la revisión y recibir un archivo resuelto, debe indicarse durante el proceso de incorporación. | Es posible integrar los resultados en sus procesos internos de gestión de riesgos. |
| Resultado | Archivo CBId . | Candidatos clasificados con puntuaciones de confianza. |
| Ventajas e inconvenientes | La entrega de archivos y los plazos de procesamiento se alargarán en consecuencia; Credit Benchmark se encargará de la resolución. | El procesamiento es más rápido, pero la responsabilidad de la resolución de coincidencias queda en manos del cliente. |
Proceso de «Matching como Servicio»
Acordar el formato de entrada y salida
Confirme el formato del archivo, la periodicidad, los canales de entrega y los campos de salida durante la incorporación.
Envíe el archivo de entrada
Transfiera el archivo a Credit Benchmark a través del canal seguro acordado, normalmente SFTP o CB Secure.
Credit Benchmark identifica entidades
Credit Benchmark compara los nombres enviados con sus registros internos de entidades, revisa las excepciones cuando es necesario y asigna
CBId valores cuando se pueda establecer una coincidencia.Archivo de entrada
Como mínimo, cada registro debe incluir el nombre de la entidad a emparejar. Los identificadores adicionales mejoran la calidad de la coincidencia y reducen la revisión manual.| Campo | Requerido | Notas |
|---|---|---|
| Nombre de la entidad | Sí | Nombre legal o de uso común de la entidad. |
| País | Recomendado | Ayuda a distinguir entidades con nombres similares. |
| LEI | Recomendado si está disponible | Permite la coincidencia determinista cuando el identificador está disponible y es válido. |
| Sector o tipo de entidad | Opcional | Útil para resolver nombres ambiguos. |
| Identificador del cliente | Opcional | Se utiliza para conservar su referencia interna de fila, cartera o sistema en la salida. |
| Campos personalizados del cliente | Opcional | Es posible transferir hasta dos campos convenidos en la salida. |
Patrones de envío
Seleccione un patrón durante la incorporación.| Patrones | Cómo funciona | Comportamiento de la salida |
|---|---|---|
| Incorporar nuevos nombres | Envíe un universo inicial y, posteriormente, envíe solo los nombres nuevos en archivos posteriores. | El resultado incluye el universo acumulado. |
| Sustituir universo | Envíe un universo completo actualizado cada período. | La salida incluye únicamente el universo más reciente enviado. |
| Listas separadas | Envíe cada archivo como un conjunto independiente de nombres. | La salida incluye la lista más reciente, a menos que se acuerde un formato diferente. |
Frecuencia y plazos
| Tipo de salida | Plazos |
|---|---|
| Archivo de coincidencias con plazo de validez | Se devuelve según un calendario operativo acordado. |
| Feed detallado de fin de mes | Envíe los datos de entrada antes del día 20 del mes. Los resultados se envían el último viernes del mes. |
Archivo de salida
Los campos de salida se acuerdan durante la incorporación.| Campo de salida | Notas |
|---|---|
| Nombre de la entidad enviada y códigos del cliente | Conserva la referencia de entrada. |
Coincidente CBId | Identificador de Credit Benchmark para la entidad identificada. |
| Nombre de la entidad coincidente | Nombre de la entidad de Credit Benchmark. |
| Estado de la coincidencia o información sobre el nivel de confianza | Se incluye cuando así se acuerde durante la incorporación. |
| Campos de datos de consenso seleccionados | Se incluyen cuando el feed contiene datos de consenso. |
| Identificadores de terceros | Identificadores disponibles, como el LEI o los identificadores de registros nacionales. |