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# Campi di distribuzione CCR

> Credit Benchmark calcola le metriche di distribuzione, tra cui deviazione standard, asimmetria e dispersione, sulle stime della PD fornite per ciascuna entità.

Credit Benchmark calcola le metriche di distribuzione sulle stime della PD TTC a 1 anno fornite per valutare la **dispersione, la forma e la qualità** del consenso per ciascuna entità — compreso il grado di accordo tra i contributori e l’eventuale presenza di una distorsione sistematica delle opinioni in una direzione.

## Campi calcolati

<AccordionGroup>
  <Accordion title="CCR Max e CCR Min">
    Mostra come si distribuiscono le valutazioni delle banche contributrici lungo la scala di rating CB. Le PD fornite vengono mappate alle fasce di rating CB utilizzando l’[Scala di rating](/methodology/rating-scales).

    **CCRMin** — il rating minimo nella distribuzione, derivato dal PD contribuito massimo:

    $$
    \text{CCRMin} = f(\max(PD_i))
    $$

    **CCRMax** — il rating massimo, derivato dalla PD contributiva minima:

    $$
    \text{CCRMax} = f(\min(PD_i))
    $$

    $f(PD)$ è la funzione di mappatura della scala di rating che restituisce un indice di notch.

    **CCRMin Notch** e**CCRMax Notch** rappresentano i corrispondenti indici numerici di tali campi, ovvero la posizione intera sulla scala di rating a 21 punti anziché l’etichetta del rating.
  </Accordion>

  <Accordion title="CCRRSD">
    Dispersione relativa delle PD fornite per un’entità — una misura del grado di concordanza esistente tra le banche che hanno fornito i dati.

    $$
    \text{CCRRSD} = \frac{\sigma_{PD}}{\mu_{PD}}
    $$

    * $\sigma_{PD}$ = deviazione standard delle stime della PD fornite
    * $\mu_{PD}$ = Media delle stime della PD fornite

    Valori più bassi indicano una maggiore concordanza. Il valore viene pubblicato arrotondato al primo decimale.
  </Accordion>

  <Accordion title="CCRSkew">
    Asimmetria della distribuzione delle PD fornite — misura se le opinioni delle banche sono sbilanciate rispetto al consenso.

    $$
    \text{CCRSkew} = \frac{1}{n} \sum_{i=1}^{n} \left(\frac{PD_i - \mu_{PD}}{\sigma_{PD}}\right)^3
    $$

    * $PD_i$ = Stima della PD della singola banca
    * $\mu_{PD}$ = Media delle stime della PD fornite
    * $\sigma_{PD}$ = deviazione standard delle stime della PD fornite
    * $n$ = Numero di banche contributrici

    Pubblicato solo quando |CCRSkew| ≥ 0,5. I valori compresi tra (−0.5 e 0.5) non vengono visualizzati.
  </Accordion>

  <Accordion title="Indicatore di concordanza">
    Indicatore categoriale derivato dal CCRRSD non arrotondato.

    | Livello   | Intervallo CCRRSD | Significato                                            |
    | --------- | ----------------- | ------------------------------------------------------ |
    | **Alto**  | \< 0.6            | Forte consenso; elevata fiducia nel CCR                |
    | **Medio** | 0.6 – 1.1         | Consenso moderato con alcune variazioni                |
    | **Basso** | ≥ 1.1             | Disaccordo significativo; maggiore incertezza nel CCR. |
  </Accordion>

  <Accordion title="Indicatore di valori anomali">
    Indicatore categoriale derivato dall’CCRSkew non arrotondato.

    | Livello          | CCRSkew Intervallo | Significato                                              |
    | ---------------- | ------------------ | -------------------------------------------------------- |
    | **Ottimistico**  | −1                 | Le banche tendono a PD inferiori rispetto al consenso.   |
    | **Equilibrato**  | da −1 a1.6         | Distribuzione equilibrata attorno al consenso            |
    | **Pessimistico** | ≥ 1.6              | Le banche tendono a PD più elevate rispetto al consenso. |
  </Accordion>
</AccordionGroup>